16 и 30 января 115-ФЗ Целевой инструктаж и повышение квалификации. Очный семинар и Вебинар трансляция.

Микрофинансовые организации

Программа: «Микрофинансовые организации»

ТЕМА: «ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ ОТМЫВАНИЯ  ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА В ОРГАНИЗАЦИЯХ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ»

ПРОГРАММА

Целевого инструктажа в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

8 академических часов

для специалистов по финансовому мониторингу и контролю, руководителей и сотрудников подразделений внутреннего контроля микрофинасовых организаций

Международные стандарты ПОД/ФТ

1. Правовые и институционные основы международного сотрудничества, в сфере ПОД/ФТ.

2. Формирование единой международной системы ПОД/ФТ. Организации и специализированные органы.

3. Международные стандарты ПОД/ФТ (сорок и девять рекомендаций ФАТФ).

Правовое регулирование в сфере ПОД/ФТ

1. Национальная система ПОД/ФТ. Общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, регулирующих ПОД/ФТ. Рассмотрение последних изменений в законодательстве в сфере ПОД/ФТ.

2. Государственная система ПОД/ФТ. Федеральные органы исполнительной власти. Правовой статус Федеральной службы по финансовому мониторингу.

3. Государственное регулирование организаций, не имеющих надзорных органов.

4. Организационная структура надзорных органов и их территориальные подразделения.

5. Саморегулируемые организации и их роль.

Надзор в сфере ПОД/ФТ

1. Формы надзора и виды проверок. Планирование проверок. Основания проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ. Объекты проверки. Права проверяющего государственного органа.

2. Порядок проведения проверок по вопросам ПОД/ФТ в микрофинансовых организациях.

3. Организация и осуществление внутреннего контроля.

4. Особенности организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях.

Права и обязанности кредитных потребительских кооперативов.

1. Понятия: финансовые и нефинансовые организации, представители нефинансовых отраслей и профессий. Специальный учет микрофинансовых организаций.

2. Основные права и обязанности микрофинасовых организаций. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей; обеспечение конфиденциальности информации; основания для документального фиксирования; хранение информации. Приостановление операций.

3. Порядок представления информации об операциях, подлежащих контролю, в Росфинмониторинг. Сроки представления. Способы представления. Использование АРМ <Организация>. Единый формат представления информации. Рассмотрение типовых ошибок в представлении информации. Исполнение запросов Росфинмониторинга.

Требования к разработке правил внутреннего контроля

Лица, ответственные за разработку правил внутреннего контроля. Разработка правил внутреннего контроля. Обязательные компоненты правил внутреннего контроля. Рекомендуемые программы осуществления правил внутреннего контроля. Программа оценки риска.

Система подготовки и обучения кадров организаций

1. Квалификационные требования к специальному должностному лицу. Права и обязанности специального должностного лица.

2. Обучение и подготовка кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения. Обязанности руководителя организации.

Критерии выявления операций подлежащих контролю

1. Операции, подлежащие обязательному контролю. Критерии выявления и признаки необычных сделок как программа системы внутреннего контроля организаций. Практические примеры необычных сделок.

2. Типологии отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Рассмотрение характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма.

Ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ

1. Виды ответственности за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ (уголовная, административная, гражданско-правовая). Основания для привлечения к ответственности лиц, допустивших нарушения законодательства о ПОД/ФТ.

2. Меры административной ответственности за нарушение законодательства о ПОД/ФТ в рамках Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и порядок их применения. Полномочия должностных лиц уполномоченного органа. Пересмотр решений должностных лиц в порядке обжалования.

Круглый стол: «Финансовый мониторинг на современном предприятии. Актуальные вопросы применения законодательства о ПОД/ФТ в микрофинансовых организациях».

Вопросы/ответы экспертов и представителей надзорного органа.

/Эксперты по ПОД/ФТ/